Как платить налоги с продаж на eBay и Craigslist

Если вы читаете эту статью, вы, вероятно, попадаете в одну из двух групп: вы время от времени продаете подержанные товары на таких сайтах, как eBay и Craigslist, чтобы потратить дополнительные деньги, ИЛИ вы продаете самодельные товары каждый день в качестве подработки. для увеличения вашего дохода.

В обоих случаях часть заработанных денег необходимо декларировать для уплаты подоходного налога. особенно если вы относитесь к последней группе - но даже разовые продажи могут иметь значение. Отсутствие отчета о продажах может привести к проверке налогового мошенничества IRS.

Вот краткий курс о том, когда вам нужно платить налоги за онлайн-продажи и как это сделать. Этот пост был написан с Налоговое законодательство США в виду и не может применяться где-либо еще.

Какие продажи засчитываются с учетом налогов?

Общее эмпирическое правило состоит в том, что если вы получили ЛЮБУЮ прибыль от продажи, ее следует указывать как доход. Прибыль определяется как разница между тем, что вы заплатили, чтобы что-то приобрести, любой потерей стоимости из-за обесценивания и тем, за сколько вы это продали.

Например, если вы купили планшет или смартфон за 200 долларов и продали через неделю за 250 долларов, то вы получили прибыль в размере 50 долларов. Однако, если вы купили планшет или смартфон за 200 долларов несколько лет назад и продали его только сейчас за 100 долларов, то прибыли нет.

У IRS есть несколько рекомендаций по налогам на товары, продаваемые в Интернете. Вот основные моменты, которые вам следует знать, но мы рекомендуем прочитать всю страницу:

Если вы продаете вещи, которыми владели какое-то время, например, сборник комиксов , то, скорее всего, прибыли нет, и все в порядке. Это похоже на гаражную распродажу, за исключением онлайн-продаж.
Если вы продаете что-то свое, например поделки ручной работы и произведения искусства, то это регистрируемый доход.
Если вы покупаете и перепродаете в Интернете, например гаджеты на Craigslist, то это регистрируемый доход.

На самом деле все сводится к тому, определяются ли ваши онлайн-продажи как бизнес или хобби в соответствии с определениями, установленными IRS. Вода здесь может быть немного мутной. Таким образом, IRS выдвинуло несколько вопросов, которые могут помочь прояснить вашу позицию:

Указывают ли время и усилия, затраченные на эту деятельность, на намерение получить прибыль?
Зависит ли налогоплательщик от доходов от деятельности?
Если есть убытки, вызваны ли они обстоятельствами, не зависящими от налогоплательщика, или они произошли на этапе запуска бизнеса?
Изменил ли налогоплательщик методы работы для повышения прибыльности?
Обладает ли налогоплательщик или его / ее советники знаниями, необходимыми для ведения деятельности в качестве успешного бизнеса?
Получал ли налогоплательщик прибыль от аналогичной деятельности в прошлом?
Приносит ли деятельность прибыль через несколько лет?
Может ли налогоплательщик рассчитывать на получение прибыли в будущем от повышения стоимости активов, используемых в этой деятельности?

Если вы можете ответить «да» на любой из этих вопросов, то, скорее всего, вы ведете бизнес в глазах IRS. Чем больше вопросов вы ответите утвердительно, тем больше вероятность того, что вы занимаетесь бизнесом, по крайней мере, с точки зрения налогов.

Различие между бизнесом и хобби важно, потому что некоторые налоговые действия, такие как вычет деловых расходов, доступны только одному, а не другому.

Вам также может потребоваться уплатить налог с продаж на товары, которые вы продаете в Интернете. К сожалению, налог с продаж намного сложнее, чем налог на прибыль, и учесть все это в одном посте невозможно. Ссылаться на это руководство по налогу с продаж в Интернете во всех штатах США .

И для ясности, хотя в названии этой статьи упоминаются только eBay и Craigslist, эти налоговые правила применяются НЕЗАВИСИМО от того, где вы на самом деле делаете свои продажи - продаете ли вы товары на Amazon или даже продавать друзьям на Facebook .

Сколько вы должны по налогам?

Первое, что вам нужно сделать, это вести хорошие записи . У вас всегда должен быть доступ к какому-либо отчету о транзакциях (или, по крайней мере, истории транзакций) и возможность суммировать, сколько вы сделали продаж за любой заданный период времени.

Эта информация понадобится вам, чтобы определить, сколько вы действительно должны в виде налогов - и в случае, если вы когда-либо будете проверены IRS, эти записи сэкономят вам много времени, энергии и головной боли. Хотя формы 1099 прекрасны, вам все равно следует вести независимый учет.

И да, вы все равно должны платить налоги, даже если вы никогда не получаете формы 1099 с eBay, Craigslist, PayPal или где-либо еще. Вы несете ответственность за отслеживание своих продаж и уплату налогов, которые вы должны с этих продаж.

Примечание: Если у вас много продаж и вы чувствуете себя перегруженным, подумайте об использовании бухгалтерского программного обеспечения для малого бизнеса.

Что такое подоходный налог и налог на самозанятость

Если вы продаете на таких сайтах, как eBay и Craigslist, то любой доход, который вы получаете от этих продаж, будет облагаться двумя налогами: подоходный налог а также налог на самозанятость .

Подоходный налог - это немного сложно, потому что скобки зависят от вашего статуса подачи и могут меняться из года в год. К счастью, вы можете просто использовать Калькулятор подоходного налога MoneyChimp чтобы узнать, сколько вы должны, учитывая определенную сумму налогооблагаемого дохода.

диспетчер задач отключен администратором Windows 10

Налог на самозанятость более прост, но состоит из двух частей: социального обеспечения и медицинской помощи. В 2019 году для самозанятых ставка налога на социальное обеспечение составляет 12,4% от первых 127 200 долларов дохода от самозанятых лиц, а ставка налога по программе Medicare составляет 2,9% от всех доходов.

Вы должны платить как подоходный налог, так и налог на самозанятость с дохода, полученного самозанятыми способами, включая продажи в Интернете.

Например, если бы я продал на eBay товаров на 10 000 долларов в 2019 году и подал налоговую декларацию, будучи женатым совместно, то я был бы должен 1240 долларов США социальному страхованию и 290 долларов США Medicare (на самом деле меньше, если вы включите вычеты и льготы, но вы не узнаете, пока подайте налоговую декларацию).

Примечание: Обязательно ознакомьтесь с Страница Налогового центра IRS по самозанятости .

Немного ошеломляюще, не правда ли? Вот почему мы настоятельно рекомендуем использовать налоговое программное обеспечение, когда приходит время подавать налоговую декларацию. Вам, вероятно, придется заплатить немного больше за версию, которая может обеспечивать доход от самозанятости, но экономия времени и энергии того стоит.

Если вы предпочитаете использовать Microsoft Excel для расчета суммы вашей задолженности, взгляните на эти важные формулы Excel для расчета налогов.

Не забывайте о ежеквартальных налоговых выплатах!

Имея дело с доходом от самозанятости, нужно беспокоиться еще об одном: вы должны квартальные сметные платежи в IRS.

Обычно, как наемный работник, работающий на работодателя, часть каждой зарплаты вычитается как «удержание налога». Это платежи в IRS от вашего имени в течение года, и эти удержания засчитываются в общую сумму налога, которую вы должны будете заплатить в конце года.

Доход от самозанятости облагается одинаковыми выплатами «в течение года», за исключением того, что эти выплаты необходимо производить только один раз в квартал, и они должны оценивать только налог, который вы должны на доход от самозанятости, который вы заработали в течение этого периода. четверть.

Квартальные ориентировочные сроки оплаты:

1 квартал, 15 апреля (для доходов с января по март)
2 квартал, 15 июня (для доходов с апреля по май)
3 квартал, 15 сентября (для доходов с июня по август)
4 квартал, 15 января (для доходов с сентября по декабрь)

Если день выпадает на выходной или праздничный день, то срок сдачи переносится на следующий рабочий день.

Как платить квартальный налог

Самый простой способ внести эти расчетные квартальные платежи - использовать портал онлайн-платежей на веб-сайте IRS, который является лишь одним из многих полезных онлайн-инструментов, предоставляемых IRS:

Визит irs.gov на защищенном компьютере.
Нажмите Производить платеж .
Нажмите Прямая оплата .
Нажмите Производить платеж .
В разделе 'Причина платежа' выберите Приблизительный налог .
В разделе 'Применить платеж к' выберите 1040ES .
Выберите налоговый год и нажмите Продолжать .
Заполните данные своего налогоплательщика и нажмите Продолжать .

Вот и все! Какие бы выплаты вы ни производили таким образом, вы будете считать своего рода «удержанием самозанятых лиц» из общей суммы налога, которую вы должны в конце года.

Не пропускайте уплату ежеквартального расчетного налога , потому что вам придется заплатить штраф за то, что вы все еще должны IRS, когда наступит налоговый день.

Если сомневаетесь, ищите налогового специалиста

По общему признанию, все это сбивает с толку, особенно если вам никогда не приходилось иметь дело с налогами на самозанятость любого вида. Однако суть в следующем: вы ДОЛЖНЫ платить налоги со всех продаж, совершенных через такие сайты, как eBay и Craigslist, с целью получения прибыли.

Если это слишком много для вас, не волнуйтесь. Вы не единственный, кто так думает, поэтому так много людей откладывают свою налоговую подготовку на сертифицированного государственного бухгалтера (CPA).

А пока посмотрите эти советы о том, как улучшить продажи на eBay и эти другие советы, как заработать больше денег на eBay.

лучшее время для покупки компьютера

Делиться Делиться Твитнуть Эл. адрес 6 звуковых альтернатив: лучшие бесплатные или дешевые аудиокниги

Если вы не хотите платить за аудиокниги, вот несколько отличных приложений, которые позволяют вам слушать их бесплатно и легально.

Читать далее Похожие темы

Интернет
Зарабатывать деньги в Интернете
Craigslist
Налоговое программное обеспечение
eBay
Продажа в Интернете
Самостоятельная занятость

Об авторе Джоэл Ли(Опубликовано 1524 статей)

Джоэл Ли является главным редактором MakeUseOf с 2018 года. У него есть степень бакалавра наук. Кандидат компьютерных наук и более девяти лет профессионального опыта написания и редактирования.

Ещё от Joel Lee

Подписывайтесь на нашу новостную рассылку

Подпишитесь на нашу рассылку технических советов, обзоров, бесплатных электронных книг и эксклюзивных предложений!

Нажмите здесь, чтобы подписаться