Home-theater-designers
Excel - мощный инструмент, особенно для финансовых аналитиков и бухгалтеров. Независимо от того, являетесь ли вы аналитиком, инвестиционным банкиром или просто тем, кто пытается построить модель DCF, эти формулы вам пригодятся.
1. ГУП
Formula: =PMT (rate, nper, pv, [fv], [type]) Темп : Процентная ставка, начисляемая за каждый период.
nDue : Общее количество платежей.
PV : Сумма ссуды или текущая стоимость всех платежей.
[fv] : Это необязательный аргумент, в котором вы можете ввести целевой остаток денежных средств, который вы хотите получить после погашения ссуды; по умолчанию он установлен на 0.
[тип] : Это необязательный аргумент, в котором вы можете выбрать оплату в начале (1) или в конце периода (0); по умолчанию он установлен на 0.
В ГУП Функция позволяет аналитикам по недвижимости построить финансовую модель для расчета периодических платежей для погашения основной суммы долга в течение заданного срока. Однако вы можете использовать эту функцию для любого типа ссуды.
Следовательно, аналитикам потребуется сумма основного долга, процентная ставка и периодичность выплат. Например, ниже приводится пример ссуды на сумму 200 000 долларов США с начислением процентов под 6% сроком на 5 лет.
Это говорит аналитику о том, что этот заем в размере 200 000 долларов США, на который ежегодно начисляются проценты по ставке 6%, потребует ежегодного платежа в размере 47 479,28 долларов США в течение 5 лет для погашения кредита (то есть основной суммы плюс проценты).
Здесь важно отметить, что если проценты начисляются ежемесячно, эффективная процентная ставка изменяется. Это будет показано в следующей формуле.
2. ЭФФЕКТ
Formula: =EFFECT (nominal_rate, npery) Nominal_rate : Заявленная процентная ставка.
Npery : Сколько раз увеличиваются проценты в год.
В ЭФФЕКТ функция вычисляет эффективную процентную ставку. Например, если указана процентная ставка 10% ежемесячно, эффективная ставка будет выше 10%. Вот пример, показывающий это вычисление с функцией ЭФФЕКТ.
3. XNPV
Formula: =XNPV (rate, values, dates) Темп : Ставка, по которой вы хотите дисконтировать денежные потоки.
Ценности : Диапазон ячеек, содержащий денежные потоки.
Даты : Даты, соответствующие денежным потокам.
XNPV представляет собой изменение NPV (чистой приведенной стоимости). Следовательно, вы также можете использовать XNPV для вычисления чистой приведенной стоимости. Однако разница в том, что XNPV не предполагает, что денежные потоки происходят через равные промежутки времени.
При использовании формулы XNPV помните, что аргумент ставки всегда должен указываться в процентах (т. Е. 0,20 для 20%). Вы должны использовать отрицательное значение для платежей и положительное значение для квитанций.
Ячейки, содержащие даты, должны быть отформатированы как дата, а не как текст. Также обратите внимание, что данные должны быть расположены в хронологическом порядке.
Связанный: Как отсортировать по дате в Excel
4. XIRR
Formula: =XIRR (values, dates, [guess]) Ценности : Ссылки на ячейки, содержащие денежные потоки.
Даты : Даты, соответствующие денежным потокам.
Угадай : Необязательный аргумент, в который можно ввести ожидаемую внутреннюю норму доходности; по умолчанию он равен 0,1.
XIRR расшифровывается как Расширенная внутренняя норма доходности. Во многом так же, как XNPV, с той лишь разницей, что XIRR не предполагает, что денежные потоки происходят через регулярные промежутки времени.
Если вам интересно, почему Excel требует, чтобы вы вводили предположение, то это потому, что XIRR рассчитывается с помощью итераций. Если вы дадите предположение, итерации начнутся с этого числа, в противном случае - 0,1.
Если Excel не может рассчитать скорость после определенного количества итераций, он возвращает #НА ОДНОЙ ошибка. Excel также вернет #НА ОДНОЙ ошибка, если в данных нет хотя бы одного отрицательного и одного положительного денежного потока.
5. MIRR
Formula: =MIRR (values, finance_rate, reinvest_rate) Ценности : Ссылки на ячейки, содержащие денежные потоки.
Finance_rate : Стоимость капитала.
Reinvest_rate : Ожидаемая доходность реинвестированных денежных потоков.
Согласно XIRR, положительные денежные потоки реинвестируются по IRR. Однако измененная внутренняя норма доходности ( MIRR ) предполагает, что они инвестируются за счет стоимости капитала компании или внешней нормы прибыли.
В отличие от функции XIRR, MIRR предполагает, что денежные потоки происходят периодически. Однако многие другие условия остаются прежними. У вас должен быть хотя бы один положительный и отрицательный денежный поток в данных, а значения должны быть в хронологическом порядке.
6. СТАВКА
Formula: =RATE (nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess]) nDue : Общее количество выплат до погашения.
почему ты хочешь что-нибудь сжимать? в чем смысл?
ГУП : Сумма выплаты за каждый период.
PV : Приведенная стоимость выплат в течение срока действия облигации, то есть стоимость облигации.
[fv] : Это необязательный аргумент, который вы можете установить на желаемый остаток денежных средств после окончательного платежа; по умолчанию он равен 0.
[тип] : Это необязательный аргумент для установки платежа как подлежащего оплате в конце (0) или начале (1) периода; по умолчанию он равен 0.
[Угадай] : Это необязательный аргумент, в который вы можете ввести предполагаемую ставку; по умолчанию он равен 0,1.
В ТЕМП Функция позволяет аналитикам рассчитать доходность облигации к погашению. Функция использует итерации для вычислений, и если результаты не сходятся к 20thитерация, он вернет #НА ОДНОЙ ошибка.
Обратите внимание, что стоимость облигации должна быть отрицательным числом, иначе функция вернет #НА ОДНОЙ ошибка.
Связанный: Формулы Excel, которые помогут вам решить реальные жизненные проблемы
7. НАКЛОН
Formula: =SLOPE (known_ys, known_xs) Known_ys : Диапазон ячеек или массив, состоящий из точек данных зависимой переменной.
Known_xs : Диапазон ячеек или массив, состоящий из точек данных независимых переменных.
В СКЛОН Функция вычисляет наклон линии регрессии, также известной как линия наилучшего соответствия. Это удобный инструмент, когда вы хотите вычислить бета-версию акции, используя набор данных, содержащий цены акции и дневные уровни индекса.
Ниже приведен пример того, как можно вычислить наклон линии регрессии с помощью функции НАКЛОН.
Если вы предоставите только одну зависимую и независимую точку данных, функция вернет # DIV / 0 ошибка. Если диапазоны, которые вы вводите в каждый аргумент, не имеют равного количества точек данных, функция вернет # N / A ошибка.
Теперь у вас есть набор инструментов для финансовых формул
Финансовое моделирование может быть головокружительным, когда числа бегают по экрану. Эти финансовые функции Excel сделают вашу жизнь немного проще, так что вам не придется использовать длинные и сложные формулы для вычислений. Однако эти функции могут не помочь вам в уплате налогов.
Делиться Делиться Твитнуть Эл. адрес Делаете налоги? 5 формул Microsoft Excel, которые вы должны знатьВаши налоги скоро должны быть уплачены, и вы не хотите платить пошлину за просрочку подачи? Используйте возможности Microsoft Excel, чтобы упорядочить налоги.
Читать далее Похожие темы- Продуктивность
- Советы по работе с таблицами
- Майкрософт Эксель
- Управление деньгами
- Математика
- Личные финансы
- Бюджет
- Советы по Microsoft Office
Арджун - бухгалтер по образованию и любит изучать технологии. Ему нравится применять технологии, чтобы облегчить повседневные задачи, а зачастую и сделать их гораздо интереснее.
Ещё от Arjun RupareliaПодписывайтесь на нашу новостную рассылку
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать технические советы, обзоры, бесплатные электронные книги и эксклюзивные предложения!
Нажмите здесь, чтобы подписаться